국내 월배당 ETF 추천 및 커버드콜 뜻 종목 추천

카테고리 없음 2024. 10. 11. 11:35

은퇴 전에는 근로소득, 사업 소득이 비교적 안정적으로 유지가 되지만 노후에는 이러한 고정 수익이 적어지기 마련입니다. 그래서 많은 분이 노후를 안정적이고 풍요롭게 보내기 위해 연금 등을 체계적으로 관리하고 준비하고 계시는데요.

오늘은 그중에서도 연금저축펀드, irp 등을 비롯하면 투자를 통해 고정적인 수익을 기대할 수 있는 월배당 ETF에 대해서 함께 알아보겠습니다. 그중에서도 국내 종목 중 월배당을 받을 수 있는 ETF 추천과 함께 ETF 투자 시, 꼭 알아야 할 커버드콜 뜻, 종목 추천도 살펴보겠습니다.

ETF 투자, 정확한 의미는?

안정적인 노후를 위한 여러 정보를 나누고 배우는 공간이 <은퇴 후 50년>에서는 노후자금 마련을 위한 다양한 방법도 공유하고 있는데요. 그중에서도 오늘의 주제인 ETF 관련 궁금증과 함께 실제 투자 경험담도 확인할 수 있는데요.

ETF(Exchange Traded Fund, 상장지수펀드)는 주식 시장에서 실시간으로 거래되는 투자 상품으로, 투자자들이 특정 자산 그룹이나 지수를 쉽게 따라갈 수 있도록 도와줍니다. ETF는 다양한 자산군을 하나의 바스켓으로 묶어 단일 주식처럼 거래할 수 있어, 자산 다각화가 가능한 장점이 있습니다.

✅다양성: ETF는 하나의 증권으로 다양한 자산에 투자할 수 있는 기회를 제공합니다. 주식, 채권, 원자재, 통화, 암호화폐 등 거의 모든 자산 클래스를 아우릅니다.

✅거래 용이성: 주식처럼 실시간으로 거래소에서 매매가 가능합니다. 이는 전통적인 뮤추얼 펀드와 비교했을 때 큰 장점입니다.

✅비용 효율성: 대부분의 ETF는 패시브 운용 전략을 사용하여 운용 비용이 낮습니다. 2024년 기준, 많은 ETF의 총 비용 비율(TER)이 0.1% 미만으로 유지되고 있습니다.

✅투명성: ETF의 포트폴리오 구성은 일반적으로 매일 공개되어 투자자들이 자신의 투자 내용을 정확히 파악할 수 있습니다.

✅세금 효율성: 특히 미국 시장에서 ETF는 뮤추얼 펀드에 비해 세금 효율적인 구조를 가지고 있어 장기 투자자들에게 유리합니다.

ETF는 글로벌 주식, 원자재, 채권, 통화, 리츠(부동산투자신탁), 암호화폐 등 다양한 기초 자산을 추적할 수 있습니다. 예를 들어, 미국 기술주에 집중한 ETF나 신흥 시장의 채권을 추적하는 ETF 등 특정 시장에 맞춤형 투자가 가능합니다. 특히, 2024년 현재, AI 및 기술주 ETF, 친환경 및 ESG 관련 ETF 등은 최신 트렌드를 반영한 대표적인 상품으로 인기를 끌고 있습니다.

ETF의 종류

✔️주식 ETF: 특정 지수(예: S&P 500, KOSPI 200)를 추종하거나 특정 섹터(예: 기술, 헬스케어)에 집중합니다.

✔️채권 ETF: 국채, 회사채 등 다양한 유형의 채권에 투자합니다.

✔️상품 ETF: 금, 원유 등의 실물 자산에 투자합니다.

✔️통화 ETF: 외국 통화 또는 통화 바스켓에 투자합니다.

✔️특수 ETF: 레버리지, 인버스 등 특수한 전략을 사용합니다.

✔️스마트 베타 ETF: 전통적인 시가총액 가중 방식 대신 다양한 요소를 고려하여 구성됩니다.

ETF 종목 선택 시, 고려사항

ETF 투자 시 종목 선택은 매우 중요합니다. 여러 가지 고려할 사항 중에서도 가장 중요한 요소는 시장 흐름과 세제 혜택, 그리고 분배금의 안정성입니다.

✅시장 흐름

ETF가 추적하는 기초 자산이 현재 시장 상황에 어떤 영향을 받을지 파악해야 합니다. 예를 들어, 고배당주 ETF는 안정적인 수익을 추구하지만 성장주의 움직임에 비해 비교적 낮은 변동성을 보입니다. 반면, 채권형 ETF는 금리 변동에 매우 민감해 금리가 오르면 가격이 하락할 수 있습니다. 최근에는 멀티에셋 ETF가 주목받고 있는데, 이는 주식, 채권, 리츠, 원자재 등 다양한 자산군에 분산 투자하여 리스크를 줄입니다.

✅분배금 수준 및 지속성

채권형 ETF는 이자 수익을 바탕으로 한 안정적인 분배금을 제공하지만 배당률이 높지는 않습니다. 반면, 고배당주 ETF는 배당률이 높은 편이지만 원금 손실 가능성이 있습니다. 이러한 리스크를 줄이기 위해 커버드콜 전략이 적용된 ETF는 안정적인 배당금을 제공하면서도 추가 수익을 창출할 수 있습니다. 또한 리츠 기반 ETF는 부동산 임대 수익을 바탕으로 매월 수익을 창출하는 특성이 있어 인기입니다.

✅세제 혜택

2024년 기준, ETF 분배금에 대한 세금은 대부분 15.4%의 배당소득세가 원천징수됩니다. 다만, 커버드콜 ETF에서 발생하는 옵션프리미엄 수익은 비과세 혜택이 있어 절세 효과를 기대할 수 있습니다. 따라서, 같은 금액의 분배금이더라도 세금 측면에서 유리한 커버드콜 ETF는 많은 투자자에게 매력적인 선택이 됩니다.

매월 배당금 받는 월배당 ETF

✅정기적인 분배금

매월 정해진 날짜에 분배금을 지급합니다.

보통 매월 15일 또는 말일에 지급되는 경우가 많습니다.

✅다양한 투자 대상

주식, 채권, 리츠(REITs), 우선주 등 다양한 자산에 투자합니다.

국내외 다양한 시장과 섹터를 아우르는 상품들이 존재합니다.

✅안정적인 현금 흐름 추구

고배당 주식, 채권 이자, 옵션 프리미엄 등을 통해 안정적인 수익을 추구합니다.

단, 원금 보장은 되지 않으며 시장 상황에 따라 분배금이 변동될 수 있습니다.

✅투자자 선호도

은퇴자부터 젊은 투자자까지 폭넓은 인기를 얻고 있습니다.

특히 은퇴 후 정기적인 수입이 필요한 투자자들에게 인기가 높습니다.

월배당 ETF는 매월 정기적으로 배당금을 지급하는 특성이 있어 안정적인 현금 흐름을 원하는 투자자들에게 인기가 많습니다. 특히 2024년현재, 월배당 ETF는 국내 시장에서 큰 인기를 끌고 있으며, 그 총자산 규모는 약 11조 원에 달합니다. 젊은 세대뿐만 아니라 중장년층 투자자들까지 폭넓게 활용하는 상품군입니다.

월배당 ETF의 유형별 종목

✅주식형 월배당 ET

고배당 주식에 투자하여 배당금을 분배합니다.

예: KODEX 월배당동아리, TIGER 국채채권액티브

✅채권형 월배당 ETF

국채, 회사채 등의 이자수익을 기반으로 분배금을 지급합니다.

예: KBSTAR 단기국공채액티브, KOSEF 국고채10년

✅커버드콜 월배당 ETF

주식 보유와 콜옵션 매도를 통해 추가 수익을 창출합니다.

예: TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성), KODEX 200커버드콜ATM

✅리츠형 월배당 ETF

부동산 투자를 통한 임대수익과 자본이득을 분배합니다.

예: KBSTAR 부동산인프라리츠, TIGER 리츠부동산인프라

✅혼합형 월배당 ETF

여러 자산군에 분산 투자하여 안정적인 수익을 추구합니다.

예: TIGER 멀티에셋월배당(합성), KODEX 국채채권혼합

월배당 ETF는 주로 고배당주, 채권, 커버드콜 전략, 리츠에 투자하여 분배금을 지급하는데, 투자 목적에 따라 다양한 상품을 선택할 수 있습니다. 예를 들어, 고배당주는 안정적인 배당을, 채권형 ETF는 이자 수익을, 리츠형 ETF는 임대료 수익을 바탕으로 분배금을 제공합니다.

ETF 투자 시 꼭 알아야 할 커버드콜이란?

커버드콜 전략은 주식을 보유하면서 동시에 콜옵션을 매도해 추가적인 수익을 창출하는 방식입니다. 커버드콜 ETF는 일반 주식형 ETF에 비해 상대적으로 안정적인 배당금을 제공합니다. 이 전략은 주식의 가격이 큰 변동을 보이지 않거나 박스권에 있을 때 유리하며, 고정된 수익을 창출하는 데 초점을 맞춥니다.

그러나 단점으로는 주가가 큰 폭으로 상승할 경우, 자본 이익을 극대화하기 어렵다는 점이 있습니다. 반대로, 약세장이 도래할 경우 자본 손실을 볼 가능성도 있습니다. 이러한 리스크를 이해하고 자신의 투자 목적에 맞는 선택을 하는 것이 중요합니다.